Finanzberatung

Rund 50 bis 80 Prozent der langfristigen Geldanlagen werden nach einer Studie des Bundesverbraucherschutzministeriums aus dem Jahr 2008 frühzeitig abgebrochen. Verbraucher sollten daher, bevor sie eine meist langfristige Anlage- oder Kreditentscheidung treffen, eine qualifizierte Beratung einholen. Dazu gehört, dass die Beratung dokumentiert wird. Seit Anfang 2010 müssen Banken und andere Wertpapierdienstleistungsunternehmen über jedes Beratungsgespräch ein Beratungsprotokoll erstellen und dem Verbraucher aushändigen. Das Beratungsprotokoll muss u. a. den Anlass der Beratung, die Dauer des Gesprächs, die der Beratung zugrund liegenden Informationen über die persönliche Situation des Kunden und die vom Kunden im Zusammenhang mit der Anlageberatung geäußerten wesentlichen Anliegen und deren Gewichtung enthalten.

Darüber hinaus müssen Banken ab dem 1. Juli 2011 Verbrauchern bei Anlageberatungen ein vereinheitlichtes Produktinformationsblatt zur Verfügung stellen. Das Informationsblatt muss insbesondere Informationen enthalten über die Art des Anlageprodukts, die damit verbundenen Risiken, die Aussichten für die Kapitalrückzahlung und Erträge unter verschiedenen Marktbedingungen sowie die mit der Anlage verbundenen Kosten.

Auch auf dem sogenannten Grauen Kapitalmarkt bestehen neue Beratungs- und Dokumentationspflichten., u. a. die Pflicht, anlagegerecht zu beraten und die Provisionen für entsprechende Produkte und Dienstleistungen offen zu legen.. Eine Erhebung des Verbraucherzentrale Bundesverbandes vom September 2011 hatte ergeben, das zwei von drei Banken und Sparkassen die Pflicht, Provisionen gegenüber ihren Kunden offen zu legen, missachten. 

Beratung zur Geldanlage

Die Verbraucherzentrale Rheinland-Pfalz bietet die Beratung zur Geldanlage und privaten Altersvorsorge in allen sechs Beratungsstellen in Rheinland-Pfalz an. Projektmittel des Verbraucherschutzministeriums machen dies möglich. Die Geldanlageberatung dauert im Durchschnitt ca. 2 Stunden und kostet 145 Euro, für Ehepaare 225 Euro.

Beratungen bei Verdacht auf Falschberatung durch Banken und Finanzvermittler in Rahmen einer Geldanlage durch spezialisierte Honoraranwälte kosten 35 Euro und dauern 30-45 Minuten.

Flyer "Ihr Geld gut angelegt"

Wie kann ich mein Geld in der Krise sicher anlegen? Welche Möglichkeiten der Geldanlage gibt es? Wie tragfähig ist die Einlagensicherung? Welche Punkte müssen bei der Entscheidung für eine Geldanlage beachtet werden? Antworten gibt das Faltblatt "Ihr Geld gut angelegt". Beschrieben werden die Vor- und Nachteile der häufigsten Anlageformen, vom klassischen Sparbuch über Tages- und Festgeld bis zu Investmentfonds und Aktien. Ergänzt werden sie durch eine Checkliste und Tipps zur Produktauswahl.

Informationen zur Finanzmarktkrise

Soll ich meine Geldanlagen umschichten? Ist die Altersversorgung gesichert? Ist es empfehlenswert, jetzt eine Immobilie zu kaufen? Die aktuelle Finanzmarktkrise wirft viele Fragen auf. Antworten auf die häufigsten Fragen gibt die Verbraucherzentrale Rheinland-Pfalz.

Verbrauchertelefon der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat ein Verbrauchertelefon unter der Telefonnummer 0228 - 299 70 299 (Montag bis Freitag von 8 - 18 Uhr) eingerichtet. Dort nimmt sie Beschwerden über Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungsinstitute entgegen und informiert über für Vermögensanlagen und Wertpapiere hinterlegte Informationen sowie die Zulassungen von Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungsinstituten.

In einer Verbraucherbroschüre finden Sie allgemeine Informationen darüber, wie Sie unseriöse Anbieter von Geldanlagen erkennen können.